Archive for Lipiec, 2010
Ubezpieczenie na życie i dożycie (mieszane)
Umowa ubezpieczenia gwarantująca wypłatę świadczenia: – Ubezpieczonemu – po dożyciu do daty uzgodnionej w umowie lub – Uposażonemu – z tytułu śmierci Ubezpieczonego w trakcie trwania umowy, lub – spadkobiercom Ubezpieczonego (jeśli brak Uposażonych) z tytułu śmierci Ubezpieczonego w trakcie trwania umowy. W każdym przypadku wypłacane jest świadczenie równe co najmniej sumie ubezpieczenia. Dodatkowo do […]
Strata z inwestycji (fundusze inwestycyjne)
Strata wynikająca z różnicy między ceną, po jakiej uczestnik odkupił jednostki uczestnictwa, a ceną nabycia tych jednostek, w przypadku, gdy cena odkupienia jest niższa od ceny nabycia. Im większa to różnica, tym wyższa strata uczestnika. Strata z inwestycji może wynikać z kilku czynników, przede wszystkim ze słabej koniunktury na rynku w okresie inwestycji oraz zbyt […]
Stopa zwrotu – średnia ważona OFE
Średnia ważona stopa zwrotu jest to suma iloczynów stóp zwrotu każdego z otwartych funduszy emerytalnych i wskaźnika przeciętnego udziału tego OFE w rynku (wskaźnik uzależniony od wielkości aktywów, jeśli wynosi on dla jakiegoś OFE powyżej 15%, dla celu obliczenia średniej ważonej przyjmuje się dla tego funduszu wskaźnik w wysokości 15%, a wskaźniki pozostałych OFE ulegają […]
Stopa zwrotu OFE
Wyrażona procentowo zmiana wartości jednostki rozrachunkowej. Stopa zwrotu obrazuje opłacalność poczynionych przez OFE inwestycji. Np. stopa zwrotu za okres trzyletni jest to procentowa zmiana wartości jednostki rozrachunkowej OFE w okresie 36 miesięcy. Informuje o wynikach działalności OFE za dany okres.
